Стоит ли сейчас покупать биткоин ноябрь. Как заработать на криптовалюте: стоит ли вкладывать в биткоины

Популярность биткоинов непрерывно растет. В первую очередь это связано с их значительным ростом в течение последних нескольких лет. Однако существует страх, ведь огромное увеличение котировок не может продолжаться вечно. Рано или поздно в любом случае начнется спад. К концу года предсказуемо вопрос «стоит ли покупать биткоин сейчас?», начал звучать все чаще.

Преимущества и недостатки биткоина

Прежде чем разбираться, насколько выгодно вкладывать деньги в биткоины в данный момент, важно разобраться, какие преимущества и недостатки есть у этой цифровой валюты. Относиться к ней каждый может по-своему, но есть ряд характеристик, с которыми не поспоришь.

Среди плюсов биткоинов специалисты обычно называют следующие:

1. Отсутствие ограничений – пользователь в любой момент может совершить сделку, используя биткоины, без ограничения по сумме.
2. Прозрачность – в любое время участник сети может проследить всю цепочку совершаемых с криптовалютой операций.
3. Отсутствие инфляции. Изменение курса биткоина происходит исключительно под влиянием рыночных процессов. На эту криптовалюту не действуют экономические и политические факторы.
4. Нет посредников. Отсутствие необходимости пользоваться помощью третьих лиц приводит к тому, что сделки в биткоинах проводятся дешево и быстро.
5. Высокий уровень защиты. Благодаря использованию Блокчейн технологий биткоин кошельки, а также операции в этой валюте превосходно защищены.

Важно понимать, что существенное количество преимуществ биткоина не исключает наличия недостатков . Основными среди них являются:

• Огромная волатильность. Сегодня на рынке обращается достаточно мало биткоинов. Это приводит к тому, что любая сделка на крупную сумму может существенно повлиять на курс криптовалюты. Нередко это влечет значительные убытки. С другой стороны это отличная возможность заработать на этих колебаниях.
• Анонимность для кого-то может казаться плюсом. На самом деле она делает валюту уязвимой для тех, кто зарабатывает преступным путем. Более того, потеряв доступ к кошельку, восстановить его вряд ли удастся.
• Запрет на использование со стороны государства. В России разрабатываются законопроекты, касающиеся обращения криптовалют. Некоторые даже высказывают мнение о том, что он будет признан в 2018 году. Однако пока не ясно, произойдет это или нет.

На самом деле отношение к криптовалютам сегодня неоднозначное, мнения экспертов по поводу них разделились. Поэтому отдельные преимущества кто-то может назвать недостатками и наоборот.

Покупать или нет биткоины в 2019 году: за и против

С момента первой эмиссии и по сегодняшний день наблюдается значительный рост биткоинов. Поэтому для многих вопроса купить или нет, эту валюту попросту не стоит. Однако такой подход не всегда верен.

Изначально при создании биткоинов было установлено предельное их количество, которое может быть выпушено – 21 миллион. Предполагается, что в ближайшее время эмиссия криптовалюты максимально приблизится к этой цифре. Неизвестно, что произойдет после этого.

Одни специалисты предрекают крах биткоина. Другие предполагают, что при достижении максимума эмиссии курс криптовалюты начнет изменяться примерно так же, как реальных – двигаться вверх и вниз под влиянием различных факторов. Поэтому не стоит делать поспешных выводов о том, стоит ли покупать биткоины в 2019 году. Лучше всего сначала взвесить все за и против.

Сначала приведем обоснование тех, кто призывает приобретать криптовалюту:

1. В последнее время крупные инвесторы начали проявлять серьезный интерес к биткоину. Они относятся к нему как к потенциально выгодному активу, вкладывая в него средства. Многие эксперты считают, что такой подход приведет к дальнейшему росту курса и рекомендуют инвестировать в биткоины в 2019 году.
2. Постепенная легализация криптовалют, а также слухи о том, что некоторые мировые Центральные банки планируют ввести биткоин в состав валютных резервов, подогревают спрос. В сочетании с ограниченностью эмиссии это ведет к росту стоимости.
3. Бытует мнение, что к моменту приближения к максимуму эмиссии спрос на раскрученный биткоин будет огромным. По причине недостаточного предложения на рынке к этому времени цена криптовалюты будет огромной. Поэтому защитники считают текущий момент идеальный, когда лучше покупать биткоины.

Несмотря на достаточно серьезные доводы в пользу инвестиций существует ряд обстоятельств, в связи с которыми в ответ на вопрос, вкладывать ли в биткоин сегодня, часть специалистов говорят твердое нет:

1. Некоторые «профессионалы» до сих пор считают, что в большинстве случаев bitcoin используются только маргиналами и преступниками. Вероятность того, что криптовалюта станет оборачиваться наравне с фиатными деньгами, мала.
2. Слишком высокая волатильность и низкая предсказуемость приводят к тому, что биткоины позволяют не только заработать огромные суммы, но и понести убытки.
3. Отсутствие связи с реальным миром. По сути биткоины существуют исключительно в виде компьютерного кода. В случае возникновения проблем с их продажей просить защиты будет не у кого.

Отзывы, мнение экспертов и специалистов

Сегодня среди специалистов жаркие споры разгораются не только относительно самого биткоина, но и его производных. Они стараются найти доводы относительно того, стоит ли покупать каждую из них.

Одной из производных является биткоин кэш. Хорошо спланированные действия создателей позволили максимально удачно запустить их в оборот. В итоге стоимость валюты постоянно растет. В ответ на вопрос, стоит ли покупать биткоин кэш, эксперты советуют обратить внимание на то, что сегодня она не достаточно раскручена, поэтому стоимость пока сохраняется на невысоком уровне.

В конце октября на рынок были выпущены биткоин голд. Первоначально вокруг валюты разгорелся немыслимый ажиотаж. Однако постепенно он затухает и нужно тщательно подумать, прежде чем решить, стоит ли покупать биткоин голд. Специалисты уверены, что также как и в биткоин кэш в эту валюту заложен достаточно высокий потенциал.

Большинство экспертов уверены, что сегодня самое время для приобретения производных биткоин, так как ожидается их дальнейший рост. Но не стоит забывать о принципах диверсификации. Лучше всего обезопасить вложения, разделив их между несколькими валютами.

На самом деле, покупать или нет биткоин, может решить только сам собственник средств. Не стоит покупаться на различные позитивные отзывы, важно самостоятельно проводить анализ, и не быть уверенном в скором обогащении. Но однозначно можно сказать, что криптовалюты имеют огромное будущее, а биткоин скорее всего будет главной валютой среди такого рода денег. Как сейчас является доллар по отношению к другим денежным единицам мира.

Сегодня я хочу рассмотреть тему, которой сейчас интересуются многие: стоит ли покупать биткоины? Как вы знаете, тема и биткоина в частности сейчас очень популярна: о ней много говорят, пишут, изучают даже на уровне государств, центробанков и крупнейших корпораций, что провоцирует довольно стремительный рост курса. Естественно, это привлекает спекулянтов, которые скупают криптовалюту в надежде заработать на курсовой разнице, что, в свою очередь, еще сильнее толкает курс биткоина вверх.

Так стоит ли тоже попробовать заработать на этом? Стоит ли покупать биткоины сейчас? Попробуем найти ответы на эти вопросы в данной статье.

Что такое биткоин?

Прежде всего, необходимо понимать, о чем вообще идет речь. Биткоин – это первая и самая популярная на текущий момент мировая криптовалюта – децентрализованная финансовая единица, которую может добывать любой желающий, операции с которой анонимны и осуществляются при помощи специально разработанной .

Первоначально биткоин использовался только для расчетов между физическими лицами, потом его постепенно стали принимать к оплате некоторые интернет-сервисы и даже стационарные заведения. Уже известны случаи осуществления сделок с биткоинами, проведенных крупными банками, эту криптовалюту активно изучают центральные банки и правительства многих стран, многие хотели бы взять ее под свой контроль, но пока этого не происходит.

Чтобы решать, стоит ли покупать биткоин, также нужно хорошо представлять, как изменяется его курс. Посмотрите на график курса биткоина к доллару, это месячный график, одна свечка на нем соответствует одному месяцу.

С момента своего возникновения в 2011 году курс биткоина был очень небольшим – сначала около 10 долларов за биткоин, затем упал до 2 долларов, затем около года держался на отметке 4-5 долларов за биткоин. На данном графике это практически не видно из-за большого разброса в масштабе, я более внимательно рассмотрел онлайн-график.

К началу 2013 года курс биткоина составлял около 12 долларов за единицу и начал постепенный рост. Первый существенный скачок произошел в апреле 2013 – тогда курс биткоина достиг почти 260 долларов, но затем быстро опустился до 50, после чего какое-то время колебался от 80 до 100.

В ноябре 2014 курс биткоина резко подлетел почти до 1100 долларов за биткоин, затем очень сильно колебался, падая до 100, в результате скорректировался и колебался в диапазоне 200-300.

С 2016 по 2017 год происходил плавный рост курса от 400 до 900 долларов за единицу криптовалюты. Следующий и последний на текущий момент скачок произошел с февраля по июнь 2017, когда курс биткоина подлетел с 950 до почти 2900 долларов (основной пик скачка пришелся на май).

На сегодняшний день (15 июля 2017) курс биткоина отступил от своих максимумов и стремительно падает, сейчас он составляет около 2000-2050 долларов за биткоин.

Какие выводы можно сделать, глядя на этот график (они во многом помогут нам определиться, стоит ли покупать биткоин)?

Эти выводы говорят нам о том, что с одной стороны, если тренд продолжится , купив биткоин, в долгосрочной перспективе всегда можно продать его дороже. С другой стороны – купив его на пике роста курса, в ближайшей перспективе можно очень много потерять в момент корректировки.

От чего зависит курс биткоина?

Чтобы определить, стоит ли покупать биткоин, нужно хорошо представлять, от чего зависит его курс.

На котировки любого актива, в т.ч. и биткоина, влияют, прежде всего, фундаментальные данные. Какие фундаментальные данные могут повлиять на курс биткоина? Это различные новости, связанные с данной криптовалютой. Например, последний рост вызван всплеском активности биткоина в Китае, на который сейчас приходится около 80% мирового оборота этой криптовалюты, также Китай стал лидером по майнингу биткоинов.

То есть, все что говорит в пользу дальнейшего развития криптовалюты, сказывается на росте ее курса, все что против (например, новости о вероятном запрете операций с биткоином и т.п.) – наоборот, на падении.

Но почему рост и падение происходят настолько сильно и быстро? На мой взгляд, движущей силой курса биткоина является все же психология участников этого рынка. Как я уже говорил, на спекуляциях биткоином стараются заработать очень многие, а поскольку количество (предложение) этой криптовалюты ограничено, то активный спрос на нее порождает очень быстрый и стремительный рост цены, который продолжается до тех пор, пока настроения участников не поменяются. А затем, как любят говорить, “пузырь цен лопается” и начинается такой же стремительный откат назад.

Как долго еще будет поддерживаться такой интерес трейдеров к этому активу – сложно сказать. Настроения любого рынка сложно прогнозировать, кто знает, может они в какой-то момент переключатся, например, на какую-то другую криптовалюту, которая сможет дать еще больший спекулятивный доход (кстати, подобное уже и так понемногу наблюдается, просто интерес к другим криптовалютам пока существенно меньший, чем к биткоину).

Таким образом, покупать актив, цена на который формируется в основном благодаря действию спекулянтов – довольно рискованная авантюра. И заниматься этим стоит людям, которые неплохо ориентируются в рыночных настроениях, способны их видеть и хотя бы немного прогнозировать.

Как прогнозировать курс биткоина?

Если вы думаете о том, стоит ли покупать биткоины, вы должны уметь хотя бы с точностью выше средней видеть его курс в будущем. Как и на любом рынке, для прогнозов здесь можно и нужно использовать 2 вида анализа:

1. (то, что я уже описывал выше – важные новости, связанные с этой криптовалютой).
2. (математический анализ графиков котировок).

И поскольку особенность рынка криптовалют в данный момент заключается в том, что его “двигают” в основном настроения участников, то на мой взгляд, большое внимание стоит уделять техническому анализу. Ведь графики уже зафиксировали примеры поведения рынков, а один из гласит, что история повторяется. Да и сами опытные участники рынка, которые и формируют движение котировок, тоже в таких условиях во многом опираются именно на технический анализ.

Используя инструменты технического анализа, вы можете действовать на рынке биткоинов так же, как и более опытные участники рынка, а значит – с высокой вероятностью совершать прибыльные сделки. Но и за фундаментальными новостями тоже не стоит забывать следить.

Стоит ли покупать биткоины?

И теперь, подводя итог всему вышесказанному, хочу сделать выводы о том, стоит ли покупать биткоины.

Биткоины стоит покупать, если:

• Вы хорошо понимаете, что это такое;
• Вы готовы принять на себя высокие риски такой операции;
• Вы умеете прогнозировать финансовые рынки;
• Вы отслеживаете ситуацию и тенденцию на рынке биткоинов;
• Курс биткоина на момент покупки не находится в сильном росте, а наоборот – упал и скорректировался;
• Вы не вкладываете в эту покупку последние деньги (тем более – заемные средства), а покупаете на сумму, потеря которой не будет для вас критичной;
• У вас есть своя стратегия покупки (вы рассчитали цену, по которой готовы купить и продать с целью заработка);
• Вы спокойны и сдержанны в финансовых операциях и готовы следовать намеченной стратегии покупки, даже если ситуация на рынке временно изменится.

Биткоины не стоит покупать, если:

• Вы действуете по принципу “все покупают, вроде это выгодно, тогда и я куплю”;
• Вы до конца не понимаете, что такое биткоин, криптовалюты в целом, откуда они берутся, что формирует их стоимость;
• Вы воспринимаете покупку биткоинов как азартную игру на деньги или вложение в ;
• Вы хотите совершить покупку в период сумасшедшего роста цены;
• Словосочетания “фундаментальный анализ” и “технический анализ” вызывают у вас недоумение;
• У вас нет четкой стратегии действий (куплю, а там посмотрю, что будет);
• Вы не умеете совладать собой, сильно нервничаете;
• У вас ранее не получалось зарабатывать на спекуляциях (например, вы уже не раз покупали и продавали доллары с финансовыми потерями для себя, торговали на форексе и сливали деньги и т.д.).

Если вы приняли решение, что биткоины стоит покупать, то вот небольшой ликбез о том, как и какими способами это можно сделать:

Желаю вам успешных сделок и хорошей прибыли! Повышайте свою финансовую грамотность на сайте . Увидимся в других публикациях!

Спонсорский материал

С начала 2017 года наиболее популярные криптовалюты выросли в несколько раз. Тот, кто купил Биткоин на 1000 долларов в январе 2017, сейчас может продать его за 2500 (на момент написания статьи). Кто на эту же 1000 купил Эфириум, сейчас может продать его за 26000 (двадцать шесть) тысяч долларов! Так как на начало 2017 года индустрия криптовалют была уже достаточно развита, таких людей было достаточно много. Сейчас они делятся своими историями успеха, и у многих возникает желание инвестировать в криптовалюту.

Но, как известно, покупать любой актив надо, когда он дешевый. Стоит ли покупать криптовалюту после того, как она уже полгода непрерывно растет?

Любой трейдер классических финансовых рынков скажет, что не стоит. И будет прав относительно ценных бумаг, сырьевых фьючерсов и валютных пар рынка Форекс.

Но ситуация с криптовалютами на данном этапе имеет особенности, которые позволяют утверждать, что сейчас инвестировать в них не поздно. И надо не сожалеть о неиспользованных ранее возможностях, а использовать существующие сейчас.

Почему так?

Рынок криптовалют — новый рынок, который только развивается. Большинство потенциальных инвесторов не только еще не вышли на него, но даже о нем и не слышали. Если сомневаетесь, возьмите несколько человек из своего окружения, которые зарабатывают больше, чем тратят, и для которых актуален вопрос — Куда вложить деньги?

Задайте им два вопроса:

1. Вы инвестируете в криптовалюты?
2. Вас интересует покупка актива, позволяющего получать пассивный доход от 100% годовых и воспользуетесь ли вы такой возможностью, если о ней узнаете?

Могу утверждать, что 90% на первый вопрос ответят отрицательно,а на второй положительно.
А это значит,что в ближайшие годы огромное количество новых инвесторов выйдет на этот рынок. Все они будут стремится купить криптовалюту. Как думаете,что произойдет с ее курсом? Особенно если учесть, что у флагмана отрасли — Биткоина — уже выпущено и раскупено 16 млн. монет из 21 млн, которые вообще могут быть выпущены. То есть предложение ограничено,отложенный спрос огромный в силу привлекательности данного актива для огромной аудитории.

Рост спроса порождает вертикальный тренд

Кроме частных инвесторов, основными криптовалютами интересуются держатели больших денег — банки и хедж-фонды, только за последний месяц о работе с Биткоином объявили банки Японии и Норвегии. Ранее американский финансовый регулятор рассматривал возможность торговли Биткоином на фондовых биржах. Пока добро не дал,но нет сомнений, что в ближайшие годы это произойдет, так как все регуляторы действуют по одному принципу — что нельзя победить — надо контролировать. Как массовый выход на рынок криптовалют институциональных инвесторов отразится на курсе — догадаться не сложно.

Вертикальный тренд

Последние годы во всем мире ужесточаются меры, направленные на борьбу с уклонением от налогов, оффшорами, и прочим сокрытием доходов и отмыванием средств. Понятно, что это касается в основном тех, кто зарабатывает много и очень много. Криптовалюта решает все их проблемы в виду децентрализации, отсутствия регуляторов и контроллеров, возможности сохранять анонимность. Эти люди тоже будут покупать криптовалюты, причем все больше. Что, в свою очередь, тоже направит курс вверх.

Каждый из этих факторов дает устойчивый и долгосрочный спрос на топовые криптовалюты в долгосрочной перспективе. Потому я с уверенностью могу сказать — покупать критовалюты сейчас не только не поздно, а даже самое время.

Как это сделать быстро, удобно и безопасно?

Если вы достаточно технически подкованы, чтобы разобраться в кошельках разных криптовалют, а также обеспечить их безопасность, и чувствуете в себе силы открыть счета на криптовалютных биржах, создать диверсифицированный портфель из 3-4 криптовалют, и оперативно управлять этим портфелем — так и делайте, для вас это лучший вариант.

Если не хотите или не можете во все это вникнуть — воспользуйтесь готовым решением от Клуба инвесторов vprofite.club

Они составили индексы криптовалют, благодаря которым можно купить портфель из 4-5 валют в один клик, причем за рубли, гривны или доллары, платить можно с банковской карты. Курс индексов изменяется в онлайн -режиме, график можно видеть тут (ссылка на страницу описания индексов и графиков). Так как состав индекса открыт для всех, правильность котировок можно посчитать на калькуляторе.

Клубом управляет британская компания, но есть русская версия сайта, все понятно и доступно.
Все инвестирование сводится к тому, чтобы купить индекс, дождаться получения прибыли, и продать его полностью или частично. На графиках, на сколько какой индекс вырос в мае, или с начала года.

Также совсем недавно клуб запустил возможность страхования индексов до без убытка. Подробнее про страхование можно почитать по этой ссылке .

Кроме индексов, доступны инвестиции и в другие проекты, в том числе и производственный сектор.
Немного статистики — с начала 2017 года индексы криптовалют принесли от 257% до 2419% прибыли. Это не опечатка, а действительно так.

А за последний месяц индексы криптовалют принесли от 45 до 70% прибыли. При этом все расчеты прозрачны, их достоверность может проверить каждый из вас, так как цены на криптовалюты, входящие в состав того или иного индекса, известны на любой момент времени.

Подробнее про индексы криптовалют Вы можете прочитать .
О клубе пишут известные СМИ: ain.ua, kp.ua и другие. А еще в клубе есть 8 уровней партнерской программы, позволяющие зарабатывать на продвижении этого продукта.

Хотите больше новостей?

Вокруг биткоинов сегодня возник довольно большой ажиотаж, что вызвало интерес даже у тех, кто ещё недавно даже не задумывался, есть ли какой-нибудь . Чтобы немного разобраться в данном вопросе, рассмотрим основные его нюансы.

Для лучшего понимания отметим, что биткоин – это, по сути, цифровая денежная валюта, не подкреплённая никаким банком реального мира и не подчиняющаяся банковским законам. Соответственно, без ведома и согласия владельца счёта невозможно ни арестовать, ни списать с него средства за какую-либо задолженность.

Так как сегодня биткоин стоит довольно дорого, эта единица дробится на некие сатоши (1 BTC = 100 миллионам сатоши). Это даёт возможность приобрести при нежелании рисковать большой суммой не целый биткоин, а несколько сотен сатоши на своё усмотрение.

Он не привязывается к материальным активам, не контролируется банками, что усложняет прогноз роста и падения курса. Но всё же успех немалого числа инвесторов продолжает поддерживать интерес и подстрекает пробовать себя в данной сфере, выбрав для себя самый оптимальный метод: майнинг, обменник или ICO.

Майнинг

Одним из актуальных методов инвестирования является майнинг. Существуют специальные майнинг-фермы, на которых при помощи вычислительных машин возможна добыча биткоинов самостоятельно. Речь, опять же, не об играх, чтобы добыть валюту вам предстоит решение сложной криптографической задачи. Для этого потребуется понести некоторые материальные затраты на покупку оборудования и оплату потребляемого им электричества. Разумеется, без особых навыков в данном деле тоже не обойтись, поэтому далеко не каждый берётся за него.

Покупка в обменнике

Более простой способ инвестирования – простая покупка криптовалюты в обменнике. Сервисов в интернете для этого масса, имеются даже специальные банкоматы, в том числе и в России. Для выбора обменника вам нужно лишь сравнить проценты комиссии, чтобы подобрать себе самый выгодный вариант.

Также купить валюту можно в рамках публичного размещения цифровых денег – ICO. Им пользуются многие компании, чтобы привлечь инвесторов, что очень похоже на публичное размещение акций. Покупать ли биткоин на ICO – это такая же задача, как и вкладывать ли деньги в чьё-либо дело, результат будет зависеть от успешности проекта, который вы выберете.

Законодательное регулирование Bitcoin и других криптовалют

Рассматривая вопрос, сколько можно заработать, и строя собственные стратегии, не менее интересно и то, нужно ли платить государству налог на получаемый доход от криптовалюты и регулируется ли эта сфера законодательно.

В первую очередь нужно сказать, что никто не в состоянии посчитать количество владельцев цифровых денег – это невозможно, валюта децентрализована и не подконтрольна государству, благодаря чему и получается полная анонимность. Зарегистрированные кошельки не являются статистическими показателями – их можно заводить сколько угодно одному и тому же человеку. Цена цифровых денег не зависит от реальной валюты или ценных металлов, нефти, что делает их ещё более неподконтрольными.

В каждой стране тем не менее по-разному подходят к рассмотрению криптовалют. Например, приравнивая их к товару и облагая налогами, некоторые же приравнивают bitcoin к деньгам частных лиц.

Многие страны начали легализировать цифровые деньги, в частности, это Япония, Канада, США, Австралия, Сингапур и страны Евросоюза. В России же, какой закон ни возьми, ни одним нельзя хоть как-то регулировать криптовалюты.

Большинство стран не торопится с внесением каких-либо законодательных поправок или новых актов, поскольку биткоины не зависят фактически ни от кого, здесь не нужны посредники для операций с деньгами – каждый владелец делает всё самостоятельно.

Риски при долгосрочном инвестировании в Bitcoin

Рассматривая общие понятия и сопутствующие нюансы, в том числе и рост цены криптовалют, нельзя забывать о рисках, присущих любой денежной сфере. Рассмотрим самые распространённые, как ответ на вопрос, почему не стоит покупать биткоины, разумеется, если вы не готовы к следующему:

Стоит ли покупать другие криптовалюты

На сегодняшний день есть множество криптовалют, куда вы можете инвестировать деньги по собственному желанию. Достаточно вспомнить, что некоторые в своё время скупали и фантики, заработав на этом приличное состояние.

Разумеется, это далеко не полный список, систем очень много, но эти наиболее перспективны сегодня, если не брать во внимание биткоины. Учитывая историю развития курса последних, можно сказать, что многие прочие криптовалюты сегодня тоже недооценены и в течение ближайших нескольких лет вложения себя окупят. Если у вас есть свободные средства, имеет смысл выбрать несколько топовых систем и вложить в них некие суммы, потеря которых, в случае чего, не будет существенной, но в случае успеха покупка принесёт хорошие деньги. Стопроцентных гарантий для рынка криптовалют нет, а риски были и есть везде, как и в любой иной сфере.

Мировой рынок криптовалют.

В закладки

Пять самых дорогостоящих криптовалют на 14 мая 2017 года (капитализация указана в первом столбце слева):

Суммарная оценка стоимости их денежной массы при текущих обменных курсах валют на доллар  составляет  $46,9 млрд, в то время как суммарная стоимость 830 остальных, чьи показатели отслеживаются на сайте coinmarketcap.com , составляет $5,7 млрд. При этом достаточно весомыми валютами как на бирже, так и в плане мировой известности, являются, наверное, только первые три - в основном о них я и буду рассказывать.

Чтобы примерно представлять себе масштабы - вот аналогичные показатели по рублю:

• ​Market Cap - $675 220 000 000.
• Volume (24h) - около $56 000 000 000.

Рынки реальных валют, конечно, гораздо живее, даже если сделать скидку на разницу в объёмах. Даже объёмы международных валютных торгов по перуанскому солю пока в несколько раз больше объёмов торгов биткоина - тем не менее, учитывая разницу в происхождении этих валют, достижения системы биткоин поражают.

Почему криптовалюты столько стоят и становится ли валюта сильнее с ростом капитализации

На курс валюты влияют разные факторы, такие как объём спроса на неё (транзакционный - спрос, обусловленный необходимостью купить какой-то товар за конкретную валюту - и инвестиционный) и объём предложения валюты. В случае биткоина с объёмом предложения всё ясно - сейчас «в обращение» выпущено более 16 млн биткоинов, а к 2100 году, когда их число достигнет 21 млн единиц, их «выпуск» прекратится.

Количество XRP (валюта Ripple) было задано при создании, и хотя большая часть XRP по-прежнему принадлежит Ripple Labs (временно берущей на себя таким образом функции центрального банка), рано или поздно весь объём валюты, как ожидается, окажется на руках у вторичных пользователей.

Ежегодно выпускается одно и то же количество Ethers (валюта Ethereum), что со временем приведёт к стабилизации количества активной валюты (в силу потери ключей к кошелькам, смерти владельцев и так далее).

Кстати говоря, в случае с биткоином и XRP в какой-то момент мы неминуемо столкнёмся с уменьшением предложения валюты в силу тех же естественных потерь.

Что касается спроса на валюту, то он в основном поддерживается с инвестиционной стороны - несмотря на появление многочисленных сервисов по международному переводу через Bitcoin, их оборот пока невелик.

Цена на биткоины (или XRP, ETH и другие валюты) зависит в основном от настроений спекулянтов на рынке, связанных или не связанных с отдельными событиями.

Такими, как крах Mt.Gox в результате взлома биржи, одно время осуществлявшей до 70% операций по биткоину, регуляторные изменения со стороны правительств и центробанков различных стран, в первую очередь Китая. Скажем, нынешний рост цены на биткоины во многом связан с выходом на этот рынок китайских игроков, обеспокоенных ослаблением национальной валюты. Наконец, хищение 11,5 млн ETH (около $50 млн на тот момент) со счетов DAO, венчурного фонда, запущенного на основе сети Ethereum.

Кроме того, ввод и вывод даже сравнительно небольшой по масштабам других валютных рынков суммы может кардинальным образом изменить ситуацию.

Влияют ли эти изменения на распространение валюты и делают ли они позиции валюты более сильными?

Сама по себе волатильность биткоина делает более рискованными международные переводы при помощи этой валюты в случае, если в обе стороны приходится проводить обмен на какую-то другую «реальную» валюту (скажем, на доллары или евро), а также некоторые другие финансовые предприятия, основанные на инфраструктуре системы биткоинов.

Взрывной рост объёмов транзакций из-за наличия проблем с пропускной способностью сети привёл к росту стоимости транзакции, которая в среднем составляет уже от нескольких до нескольких десятков центов. С другой стороны, большая активность на рынках приводит к снижению спредов (разность между лучшими ценами заявок на продажу и на покупку в один и тот же момент времени на какой-либо актив - сайт) и уменьшению комиссий посредников, что может облегчить жизнь финансовым стартапам на основе криптовалюты.

Нужно понимать, что оптимистичные настроения инвесторов могут в любой момент смениться не менее сильными пессимистическими настроениями, а оценка проекта или технологии по принципу «в принципе, идея перспективна - я думаю, надо вложить сюда денег, да побольше» уже не раз приводила к печальным последствиям.

Как пример можно вспомнить кризис доткомов. С одной стороны, интернет как технология всё-таки оправдал все возложенные на него ожидания. С другой - из поколения компаний, основанных до 2001 года, очень немногие выжили и здравствуют до сих пор - несмотря на общую перспективность направления, большинство идей, опробованных тогда, оказались нежизнеспособными, значительная часть проектов - резко поднявшимся на нарастающей волне мусором, а многие из компаний, переживших кризис, не стали впоследствии лидерами рынка, а просто увяли со временем или заняли какую-нибудь нишу.

Окажись я ранним инвестором в биткоин, я разбогател бы, как большинство тех ребят

Простой пример интересного валютного парадокса. В 2010 году, на заре эры биткоина, один человек купил у другого две коробки пиццы Papa John’s за 10 тысяч биткоинов (соответственно, около $17 млн сейчас). Люди, услышав эту историю, испытывают смешанные чувства по отношению к этому любителю пиццы и думают о том, как повезло бы парню, если бы он этого не сделал.

Однако в 2010 году мир биткоин был не так уж и велик. Представьте множество людей, обладающих громадными суммами виртуальных денег, чья стоимость равна нулю. Если вы положите в карман 10 разрисованных бумажек, придёте к другу и в шутку купите у него шнурки для ботинок или огрызок от яблока за эти бумажки, а он, в свою очередь, тоже что-нибудь будет на них покупать (всякую ерунду, карандаши, скрепки, что угодно), то разыграете в лицах историю развития биткоина на начальных этапах.

Да, это была интересная идея и со временем биткоин как в некоторых отношениях удобный финансовый инструмент стал приводить к появлению новых инфраструктурных проектов, кто-то запустил магазины, принимающие биткоины, кто-то даже удумал получать в них зарплату, и так далее.

Однако если бы не было этих людей - человека, продавшего пиццу за 10 тысяч биткоинов, человека, который в том же году запустил сайт Bitcoin Facet (раздававший по 5 биткоинов каждому посетителю; этим человеком был Гэвин Андресен, главный разработчик в иерархии биткоина сейчас), и многих других, купивших малоценные предметы за суммы, кажущиеся сейчас громадными, если бы не было энтузиастов, включающих свои компьютеры, чтобы «для прикола» намайнить себе ещё криптовалюты (и незримо включавшихся в соревнование, увеличивающее ценность самого приза), не было бы всей этой истории.

Кто знает, возможно, окажись среди «первопроходцев» на два-три практичных (или, наоборот, недальновидных) человека больше, они могли бы пустить круги по воде и привести к остановке всей этой виральной истории. А тогда биткоина бы не было.

И кстати, такое может случиться в любой момент.

​

Подобные же рассуждения верны и в отношении крупных держателей биткоина. Их, разумеется, бедными людьми не назовёшь, однако нужно понимать  -  продать свою долю, не ломая рынка (я говорю о действительно крупных держателях  -  о тех, чьё существование беспокоит сообщество), у них не получится.

В этом смысле они не владеют теми деньгами, которые им приписывают журналисты, умножая курс на объём. И единственная возможность для таких людей удерживать цену на биткоин до тех пор, пока они остаются крупными держателями - это воздерживаться от больших продаж, не реализуя те объёмы, которыми они владеют.

Потому что за биткоином самим по себе (про инфраструктуру - отдельная история), как и за любой валютой, не стоит реальная ценность. Этим валюта отличается, например, от акций компаний - даже при крупных сделках всегда есть какой-то минимальный порог, ниже которого - можно быть уверенным - цена уж точно не опустится.

Какого уровня инвестиции в биткоин могут быть перспективными

Как я уже сказал, сейчас цена на биткоин определяется в основном спекуляциями, связанными на этом этапе в основном с бесконтрольным поведением массового инвестора. В этом смысле биткоин как предмет для инвестиций ничем не хуже (и не лучше) других популярных технологий (альтернативная энергия, некоторые виды новых материалов, электромобили, робототехника и другие).

Как это ни смешно, равновесная цена на биткоин может быть любой - в том числе и нулевой. В долгосрочной перспективе само существование биткоина, развитие его инфраструктуры и, в конце концов, определение его места на финансовой карте мира зависит от того, насколько большое место займёт эта валюта именно в мире транзакций.

И хотя растущие объёмы (и уменьшающийся спред), безусловно, усиливают позиции биткоина в мире реальных величин, основным вопросом, который стоит задать себе по поводу биткоина и других криптовалют, остаётся один.

Какие проблемы именно эта криптовалюта, а также стоящее за ней сообщество, центральная команда разработчиков и сервисы, построенные на её основе - и сосредоточенные почему-то на работе исключительно с ней, - решает лучше других валют и криптовалют? Что позволит биткоину, Ethereum или Ripple занять по крайней мере нишевое место на рынке? Не присуща ли протоколу валюты какая-либо проблема, которая не может быть быстро решена и может серьёзно ударить по её перспективам?

Так, например, одной из давно назревших для решения проблем биткоина стало ограничение пропускной способности сети (около 4200 транзакций по всему миру за 10 минут - примерное время генерации одного блока в сети; о том, что такое блоки, я расскажу позднее).

Это ограничение можно изменить целым рядом способов, однако до сих пор никаких решительных действий в том или ином направлении коммьюнити не сделало. Тем временем, несмотря на относительно стабильный объём транзакций по сети, налицо рост общего объёма транзакционных издержек (или премий, с какой стороны посмотреть):

Общий объём транзакций

Объём транзакционных издержек

Сейчас средняя «награда» за транзакцию составляет около 0,0008 биткоина - это чуть больше 80 рублей по текущему курсу. Или, если брать средний размер транзакции, - 0,12%. Как вам такой бесплатный биткоин?

Согласно информации с сервиса Bitcoinfees.21.co , при назначении награды за обработку транзакции менее 60 Satoshi за байт (1 Satoshi = 0,00000001 биткоина), то есть около 9 рублей за среднюю по размерам транзакцию по нынешнему курсу, вы рискуете никогда уже не увидеть её исполнения, а по транзакции со средней наградой до 36 рублей придётся ждать исполнения несколько часов.

Помешает ли эта проблема, а также конкуренция других валют с иными подходами, противодействие со стороны государств и недостаток реального применения развитию биткоина? Приблизительные ответы на этот и другие вопросы есть у очень немногих людей в мире - если честно, им, а также тем, кому азарт не даёт спокойно сидеть на месте, я и оставил бы спекуляции на рынках криптовалют.

Как это работает

Расскажу немного о том, как устроена система биткоин.

Откуда валюта берется у первоначальных владельцев

Деньги внутри системы можно распределять по-разному. Тем не менее, для целей развития системы было важно решить две задачи:

• ​Создание широкого круга участников системы и предупреждение сосредоточения валюты у одного или немногих владельцев.
• Обеспечение ценности биткоина в глазах пользователей путём искусственного придания ему некоторой ценности.

Обе эти задачи были решены через систему эмиссии и передачи прав на новые деньги в системе по методу proof-of-work, состоящей в том, что для получения порции биткоинов компьютер участника системы должен выполнить некоторое количество операций.

Что это за операции

Это криптографические задачи, в которых одной последовательности символов сопоставляется полученная в результате вычислений другая. Причём работает всё немного не так, как с обычными задачами - участнику системы заранее известен не только алгоритм вычислений (один для всех), но и ответ, который ему нужно получить.

А ищет он, на самом деле, такие вводные данные, которые бы давали этот ответ - и поиск этот осуществляется при помощи последовательного перебора возможных вариантов.

Таким образом, алгоритм, с которым он работает, должен давать непредсказуемое изменение результата при малых изменениях входных данных (иначе можно будет не перебирать отдельные варианты и тем сократить себе работу), и выдавать в качестве результата все комбинации результатов в определённом диапазоне (скажем, от 000 до 999) с равной частотой - тогда система сможет в качестве проверочного ключа к задаче указывать какое-то значение, не дублируя вычислений, ведь заранее понятно, что, скажем, число 021 как решение будет встречаться при обозначенной выше системе примерно каждый тысячный раз.

Придумать алгоритм, удовлетворяющий этим и некоторым другим необходимым для работы системы условиям, нелегко. К счастью для Satoshi Nakamoto - человека или группы людей, придумавшей биткоин и какое-то время находившейся во главе проекта, - такой класс алгоритмов уже давно существовал - именно такими свойствами обладали многие криптографические алгоритмы, используемые в сфере компьютерной безопасности.

Предположим, мы заявим, что алгоритм в нашей системе - это умножение некоторого числа на 2, а в итоге участнику системы нужно получить какое-то число. Этот алгоритм для наших целей не подойдёт - на получение результата уйдёт столько же времени, сколько и на проверку.

Используемый в биткоине механизм шифрования (достаточно сложный, я приведу ниже гораздо более простой пример, который хотя и удовлетворяет вышеперечисленным условиям, по ряду причин не мог быть использован для целей криптовалюты) подобран таким образом, чтобы невозможно было понять, из какой последовательности получилось данное решение иначе как простым перебором чисел. Во всяком случае, для алгоритмов этого семейства удовлетворительного алгоритма для получения вводных данных по ответу ещё не найдено.

В общем, наша задачка могла бы выглядеть примерно так:

• ​Asdfh11415712egE - 021
• 235sdf73918sdg8s2 - 523
• 2389sdfkjlkjl12858s - 192

Справа у нас хэши, результаты осуществления данного нам набора операций с последовательностями слева. При этом каждая операция может быть весьма и весьма трудоёмкой для обычного человека и состоять из сотен или тысяч действий.

Задачей может быть, например, нахождение такой последовательности, которая даст после хэширования результат 000. Если условия, о которых я говорил выше, выполнены, то примерно один раз из тысячи мы будем натыкаться на верную последовательность и получать «приз» - в наш кошелёк будет падать некоторое количество BTC.

Например, в качестве задачи могла бы быть взята следующая: найти такое простое число, которое при возведении в квадрат и делении на 1000 давало бы определённый остаток. Скажем, пусть это будет 507 (понятно, что это число от 000 до 999, других остатков от последней операции быть не может).

Иного пути для решения этой задачи, кроме как перебирать все возможные варианты, здесь вроде бы нет. Мы будем снова и снова брать разные простые числа, возводить их в квадрат, делить на 1000 и смотреть, не получилось ли у нас в результате 507.

Если, однако, решение найдено, проверить его можно будет всего одной операцией. Мы можем произвольно увеличивать сложность этого алгоритма (и заодно разницу между временем поиска верного ответа и временем его проверки).

Нечто подобное происходит и при процедуре генерации новых биткоинов. Они появляются в сети с определённой наперёд заданной частотой. Для того, чтобы эта частота сохранялась на практике (Первоначально решая эта задачу на одном компьютере, вы можете завтра воспользоваться помощью целой сети распределённых вычислений - что же тогда?), реализован определённый алгоритм увеличения сложности.

Чем больше совокупная мощность компьютеров, занимающихся майнингом новых биткоинов, тем выше ставится сложность для того, чтобы заложенная в алгоритме частота «выпадения» новых биткоинов соблюдалась.

Так, с одной стороны, в сети поддерживается заданная скорость генерации новых биткоинов, с другой - обеспечивается их распределение пропорционально затраченным ресурсам всех пользователей, с третьей - за счёт того, что задача генерации становилась всё более сложной, а майнинг - всё более затратным мероприятием - был обеспечен естественный толчок для первых держателей к тому, чтобы обменивать биткоин на ценные ресурсы и ненулевое количество различных валют.

Как обеспечивается защита от мошенничества со стороны участников системы и как можно быть уверенным, что они не потратят несколько раз одни и те же биткоины

Грубо говоря, после добычи новая порция биткоинов оказывается «подписанной», а записи об этой транзакции, как и обо всех других транзакциях в сети, вносятся в специальную базу данных, которая хранится на компьютерах всех полновесных участников системы. Можно, впрочем, покупать и продавать биткоины и без этого, но хранение и обработка транзакций как раз и поощряются за счёт тех «комиссий», о которых шла речь выше, и которые вы не получите, если не будете полноправным участником системы.

При этом, хотя чисто теоретически подделка права собственности в системе биткоин возможна, в реальности осуществить такую операцию теперь вряд ли получится. Для этого нужно контролировать одномоментно более 50% всех вычислительных мощностей системы.

А верификация транзакций, бесперебойность работы и независимость системы от «центрального аппарата» как раз и обеспечивают распределённым характером системы, то есть хранением записей обо всей истории совершенных транзакций (с каждым биткоином) сразу на многих серверах сети.